Es posible hacerse asquerosamente rico invirtiendo en criptodivisas.

Pero también podrías perder todo tu dinero. ¿Cómo pueden ser ciertas ambas cosas?

Invertir en criptoactivos es arriesgado, pero también potencialmente muy rentable.

La criptomoneda es una buena inversión si se quiere obtener una exposición directa a la demanda de la moneda digital, mientras que una alternativa más segura pero potencialmente menos lucrativa es comprar las acciones de las empresas con exposición a la criptomoneda.

Examinemos los pros y los contras de invertir en criptodivisas.

¿Es segura la criptomoneda?

Varios factores hacen que la criptomoneda no sea del todo segura, al menos en la actualidad, mientras que surgen otros indicios de que la criptomoneda ha llegado para quedarse.

Riesgos de las criptomonedas.

Las bolsas de criptomonedas, más que las de valores, son vulnerables a ser hackeadas y a convertirse en objetivo de otras actividades delictivas.

Estos fallos de seguridad han provocado pérdidas considerables a los inversores que han sufrido el robo de sus monedas digitales.

Almacenar de forma segura las criptodivisas también es más difícil que poseer acciones o bonos.

Las bolsas de criptodivisas como Coinbase facilitan bastante la compra y venta de criptoactivos como Bitcoin y Ethereum, pero a mucha gente no le gusta guardar sus activos digitales en las bolsas debido al mencionado riesgo de ciberataques y robos.

Algunos propietarios de criptomonedas prefieren las opciones de «almacenamiento en frío» fuera de línea, como las carteras de hardware o de papel, pero el almacenamiento en frío conlleva su propio conjunto de desafíos.

El mayor es el riesgo de perder la clave privada, sin la cual es imposible acceder a la criptomoneda.

Tampoco hay garantías de que un proyecto de criptografía en el que inviertas vaya a tener éxito.

La competencia es feroz entre miles de proyectos de blockchain, y los proyectos que no son más que estafas también son frecuentes en la industria de las criptomonedas.

Sólo un pequeño número de proyectos de criptodivisas acabará prosperando.

Los reguladores también podrían tomar medidas enérgicas contra todo el sector de las criptomonedas, especialmente si los gobiernos empiezan a considerarlas como una amenaza y no como una tecnología innovadora.

Además, el hecho de que las criptomonedas se basen en tecnología punta también aumenta los riesgos para los inversores.

Gran parte de la tecnología aún se está desarrollando y no se ha probado ampliamente en el mundo real.

Adopción de criptomonedas.

A pesar de los riesgos inherentes, las criptomonedas y la industria de la cadena de bloques se están fortaleciendo constantemente.

Se está construyendo una infraestructura financiera muy necesaria, y los inversores pueden acceder cada vez más a servicios de custodia de nivel institucional.

Los inversores profesionales y particulares están recibiendo gradualmente las herramientas que necesitan para gestionar y salvaguardar sus criptoactivos.

Se están estableciendo mercados de futuros de criptomonedas, y muchas empresas están ganando exposición directa al sector de las criptomonedas.

Gigantes financieros como Square y PayPal están facilitando la compra y venta de criptodivisas en sus populares plataformas, mientras que otras empresas, incluida Square, han invertido colectivamente cientos de millones de dólares en Bitcoin y otros activos digitales.

Tesla compró 1.500 millones de dólares en Bitcoin a principios de 2021.

Aunque hay otros factores que siguen influyendo en el riesgo de la criptodivisa, el creciente ritmo de adopción es un signo de maduración del sector.

Tanto los inversores particulares como las empresas buscan una exposición directa a la criptodivisa, ya que la consideran suficientemente segura para invertir grandes sumas de dinero.

¿Es la criptografía una buena inversión a largo plazo?

Muchas criptodivisas, como Bitcoin y Ethereum, se lanzan con objetivos elevados, que pueden alcanzarse a largo plazo.

Aunque el éxito de cualquier proyecto de criptodivisa no está asegurado, si un proyecto de criptodivisa logra sus objetivos, los primeros inversores podrían verse recompensados a largo plazo.

Sin embargo, para cualquier proyecto de criptomoneda, es necesario lograr una adopción generalizada para ser considerado un éxito a largo plazo.

Bitcoin como inversión a largo plazo.

Bitcoin, al ser la criptodivisa más conocida, se beneficia del efecto red: más gente quiere poseer Bitcoin porque Bitcoin es propiedad de la mayoría de la gente.

Actualmente, muchos inversores consideran el Bitcoin como «oro digital», pero también podría utilizarse como una forma digital de dinero en efectivo.

Los inversores en Bitcoin creen que la criptomoneda ganará valor a largo plazo porque la oferta es fija, a diferencia de la oferta de monedas fiduciarias como el dólar estadounidense o el yen japonés.

La oferta de Bitcoin está limitada a algo menos de 21 millones de monedas, mientras que las monedas controladas por los bancos centrales pueden imprimirse a voluntad de los políticos.

Muchos inversores esperan que el Bitcoin gane valor a medida que las monedas fiduciarias se deprecien.

Los partidarios de que el Bitcoin se utilice ampliamente como dinero digital creen que, a largo plazo, el Bitcoin tiene el potencial de convertirse en la primera moneda verdaderamente global.

Ethereum como inversión a largo plazo.

Ether es la moneda nativa de la plataforma Ethereum y puede ser adquirida por los inversores que deseen obtener una exposición de su cartera a Ethereum.

Mientras que el Bitcoin puede considerarse como oro digital, Ethereum está construyendo una plataforma informática global que soporta muchas otras criptodivisas y un ecosistema masivo de aplicaciones descentralizadas («dapps»).

El gran número de criptomonedas construidas sobre la plataforma Ethereum, junto con la naturaleza de código abierto de las dapps, crea oportunidades para que Ethereum también se beneficie del efecto de red y cree un valor sostenible a largo plazo.

La plataforma Ethereum permite el uso de «contratos inteligentes», que se ejecutan automáticamente sobre la base de los términos escritos directamente en el código de los contratos.

La red Ethereum recauda Ether de los usuarios a cambio de ejecutar contratos inteligentes.

La tecnología de los contratos inteligentes tiene un gran potencial para perturbar sectores de gran envergadura, como el inmobiliario y el bancario, y también para crear mercados totalmente nuevos.

A medida que la plataforma Ethereum se utiliza cada vez más en todo el mundo, el token Ether aumenta su utilidad y valor.

Los inversores que apuestan por el potencial a largo plazo de la plataforma Ethereum pueden beneficiarse directamente de la posesión de Ether.

¿Debe invertir en criptomonedas?

Poseer alguna criptodivisa puede aumentar la diversificación de su cartera, ya que las criptodivisas como el Bitcoin no han mostrado históricamente casi ninguna correlación de precios con el mercado de valores estadounidense.

Si cree que el uso de la criptodivisa se extenderá cada vez más con el tiempo, entonces probablemente tenga sentido que compre alguna criptodivisa directamente como parte de una cartera diversificada.

Para cada criptodivisa en la que invierta, asegúrese de tener una tesis de inversión sobre por qué esa moneda resistirá el paso del tiempo.

Si la compra de criptodivisas le parece demasiado arriesgada, puede considerar otras formas de beneficiarse potencialmente del auge de las criptodivisas.

Puede comprar las acciones de empresas como Coinbase, Square y PayPal o invertir en una bolsa como CME Group, que facilita el comercio de criptofuturos.

Aunque las inversiones en estas empresas pueden ser rentables, no tienen el mismo potencial de subida que la inversión directa en criptodivisas.