Hay cientos (si no miles) de libros sobre bienes raíces, finanzas personales, desarrollo personal y motivación. Es probable que haya oído hablar de muchos de ellos, ya sea que los haya leído en una publicación del blog o que haya oído hablar de ellos durante las «famosas cuatro» preguntas que se hacen al final de cada podcast de BiggerPockets y del programa BiggerPockets Money Show. Pero, ¿cuáles son los mejores libros inmobiliarios para principiantes?
Los inversores inmobiliarios y empresarios de éxito recomiendan desde Cómo ganar amigos e influir en la gente hasta El millonario de al lado. Pero intentar decidir qué libro debe leer primero o leer después es una tarea desalentadora. ¿Está pensando en levantar las manos y rendirse? Lo entendemos, y por eso hemos hecho el trabajo pesado.
7 temas que los principiantes (y todos los inversores) deben estudiar
Bien, novato. Tiene un largo camino por delante. Además de mucha prisa, el conocimiento será su principal ventaja competitiva.
Siempre habrá más cosas que aprender, pero no subestime el poder del estudio intenso y concentrado. Comprométase con el aprendizaje diario en el mundo real y con el estudio deliberado de estos temas y estará mejor formado que el 90% de los inversores inmobiliarios.
Principios y estrategias generales
Financiación
Análisis de ofertas
Estimación de rehabilitación y construcción
Búsqueda y negociación de acuerdos
Gestión de la propiedad
Asuntos legales y contratos.
Estos son sus bloques de construcción educativa. Considérelos como los «cursos 101» de su autoformación como inversor inmobiliario. Los libros que lea, los inversores experimentados que conozca y los errores que cometa serán sus maestros.
Así que toma buenas notas.
¿Por qué leer libros de inversión inmobiliaria en 2021?
Hoy en día todo es gratis en Internet, ¿verdad? Entonces, ¿por qué leer libros?
Bueno, deberías pasar mucho tiempo en sitios como BiggerPockets, comenzando por nuestra Guía definitiva para principiantes sobre la inversión inmobiliaria, que es gratuita. Debería interactuar en nuestros foros y hacer muchas preguntas. Pero los libros centran su educación, sin distracciones.
Me encanta la «conversación» que tienes con un autor, como si fuera tu profesor personal. Incluso el mero hecho de pasar por delante y ver un libro físico en su estantería puede recordar ideas y consejos.
Las lecturas favoritas de BiggerPockets
Creación de riqueza
El hombre más rico de Babilonia por George S. Clason
Los expertos de BiggerPockets, como nuestra copresentadora del Podcast de Dinero, Mindy Jensen, adoran esta lectura rápida. Sólo tiene 144 páginas y puede leerse fácilmente en uno o dos días.
El hombre más rico de Babilonia destaca un poderoso principio de las finanzas personales: pagarse a sí mismo primero. El autor, George S. Clason, le guiará a través de unas cuantas historias sencillas y fáciles de entender para explicarle cómo salir de las deudas sin dejar de pagarse a sí mismo.
Clason continúa señalando que ahorrar por ahorrar no es suficiente. Hay que ahorrar para invertir.
Así que una vez que te hayas librado de las deudas y hayas empezado a pagarte a ti mismo primero, puedes empezar a invertir esos ahorros. Lo que nos lleva al siguiente libro…
Padre Rico Padre Pobre de Robert Kiyosaki
Hay una buena razón por la que este es nuestro libro más recomendado en el Podcast de BiggerPockets. Padre Rico, Padre Pobre ha ayudado a decenas de miles (si no a cientos de miles) de personas a cambiar su mentalidad y construir una riqueza seria.
El autor Robert Kiyosaki esboza una serie de formas en que los ricos se separan de los pobres, compartiendo historias sobre un padre rico y un padre pobre reales en su propia vida.
El «padre rico» es el padre de un amigo, que es un empresario de éxito en Hawai. El «padre pobre» es su padre real, que tiene un trabajo y gana un buen dinero, pero nunca compra ningún activo y acaba por no acumular nunca riqueza.
Kiyosaki explica cómo salir de la carrera de la rata y separarse de los que nunca acumulan activos y riqueza.
Los tres puntos más importantes son:
Haga que su dinero trabaje para usted, en lugar de trabajar para el dinero
Conozca la diferencia entre activos y pasivos
Concéntrese en adquirir el mayor número posible de activos.
Construir la riqueza casa por casa por John Schaub
John Schaub es el Warren Buffett de la inversión inmobiliaria. Ofrece un consejo sólido y realista, fruto de más de cuatro décadas de experiencia en el sector como arrendador, constructor y prestamista.
Algunas personas se quejan de que los libros de inversión pueden ser demasiado básicos. Esas mismas personas suelen ignorar los fundamentos mientras buscan conceptos brillantes y más complicados que son (supuestamente) «mejores». Pero Building Wealth One House at a Time se centra en los fundamentos. Schaub esboza una estrategia detallada para lograr la independencia financiera con bienes raíces residenciales, incluyendo la búsqueda, financiación, alquiler y venta de propiedades.
Schaub muestra cómo se puede construir una fortuna y lograr todo lo que se quiere en la vida invirtiendo en pequeños negocios inmobiliarios como casas unifamiliares y pequeños multiunidades. También habla de la revalorización de los bienes inmuebles y de cómo puede hacerle rico. Sin embargo, tenga cuidado al depender de la revalorización como parte de su evaluación inmobiliaria. La revalorización es incierta y difícil de predecir o depender de ella.
Un plan más conservador es ganar suficiente dinero utilizando otros métodos de los que habla John, como el flujo de caja y la amortización de los préstamos. La revalorización puede llegar, pero tu negocio debería funcionar sin ella.
¿Está preparado para construir su imperio de inversiones, pero no está seguro del primer (o siguiente) paso? Piense en nosotros como su entrenador personal. Desde desgloses detallados de negocios del mundo real hasta sesiones de entrenamiento individual y una comunidad cálida y acogedora, los anfitriones Ashley Kehr y Tony J Robinson abordan las preguntas de los «novatos» que te has preguntado… pero que tal vez temes preguntar.
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Consejos generales de inversión inmobiliaria
Set for Life de Scott Trench
Ahora que se paga a usted mismo primero y haces que tu dinero trabaje para ti, ¿cuál debería ser tu primera inversión? Una casa, por supuesto.
Set for Life, de Scott Trench, director general de BiggerPockets, ilustra cómo pasar de un patrimonio neto de 0 dólares a la independencia financiera en tres pasos claros y repetibles:
Crea 25.000 dólares en ahorros siendo frugal y eficiente con su dinero. Scott va en bicicleta al trabajo y cocina todas sus comidas incluso hoy en día.
Pasa de 25.000 a 100.000 dólares de patrimonio neto mediante el «house hacking», que elimina el coste de la vivienda. Además, encuentre formas de aumentar sus ingresos, como ganar bonos y comisiones en su trabajo o emprender actividades secundarias.
Alcanza la libertad financiera convirtiéndote en un inversor experto y siguiendo tu progreso.
Hay diferentes maneras de invertir su dinero, incluyendo la compra de acciones y de propiedades de alquiler. Scott describe estos dos vehículos de inversión y destaca las ventajas y desventajas de cada uno. Independientemente de cómo invierta, debe hacer un seguimiento de su progreso. Conozca sus gastos, haga un seguimiento de sus inversiones y tome medidas para optimizar ambos.
Cómo invertir en bienes raíces por Brandon Turner
Ya sabe que debe pagarse a usted mismo primero, que debe hacer que su dinero trabaje para usted. Pero, ¿cómo puedes adquirir más activos?
La introducción perfecta a la inversión inmobiliaria es un libro titulado, apropiadamente, Cómo invertir en bienes raíces. Fue escrito por Brandon Turner, que presenta el Podcast BiggerPockets, y Josh Dorkin, el fundador de BiggerPockets.
Brandon y Josh detallan una serie de estrategias de inversión inmobiliaria, como la inversión BRRRR, arreglar y voltear, la venta al por mayor, e incluso la inversión en apartamentos.
Brandon y Josh proporcionan consejos prácticos y estrategias eficaces a partir de su propia experiencia, además de las experiencias de más de 300 invitados en el podcast BiggerPockets. En serio, puede que no haya otro libro que haga un mejor trabajo describiendo todas las formas en que puedes invertir en bienes raíces.
Inversión inmobiliaria a prueba de recesión por J Scott
Es poco probable que no haya escuchado las noticias sobre el coronavirus y su dramático impacto en las perspectivas económicas. En tiempos de incertidumbre, los inversores inteligentes empiezan a planificar una posible recesión y buscan formas de salvaguardar sus inversiones.
Aunque «Recession-Proof Real Estate Investing» fue escrito pensando en la recesión de 2008, sus lecciones siguen siendo muy válidas para la inversión en 2020, en caso de que la economía siga cayendo. Si buscas tranquilidad en medio del pánico actual, no dudes en leer este libro. Saldrá armado con información sobre los cambios económicos, por qué se producen, y las estrategias que más probablemente le ayudarán a sobrevivir (e incluso a prosperar) durante una recesión.
Finanzas inmobiliarias
El libro sobre la inversión inmobiliaria sin (y con poco) dinero de entrada por Brandon Turner
Este es otro gran libro de Brandon, que es exhaustivo y detallado en su cobertura de las herramientas de financiación no tradicionales. Practica lo que predica: él mismo ha utilizado la mayoría de estas herramientas para crear una gran cartera de inmuebles.
El título incluye «sin dinero de por medio», lo que podría (comprensiblemente) desanimar. Pero tenga en cuenta que el libro no trata de hacerse rico rápidamente con trucos o de comprar algo por nada. El libro simplemente proporciona una caja de herramientas completa de técnicas de financiación inmobiliaria.
Siempre puedes utilizar estrategias más convencionales: ir al banco, poner el 20% de entrada y pedir un préstamo convencional, si quieres. Pero hazte un favor: Aprenda a ganar dinero fuera de los préstamos tradicionales. Así, el resto del juego inmobiliario será mucho más fácil.
Lo que todo inversor inmobiliario debe saber sobre el flujo de caja por Frank Gallinelli
Este libro se centra en los números, lo que es perfecto para los aficionados al sector inmobiliario. El éxito en el sector inmobiliario siempre se debe a los números. Pero, sorprendentemente, algunos de los llamados inversores ni siquiera pueden calcularlos correctamente.
Este libro explica tanto los conceptos generales, como el análisis de las operaciones, como las fórmulas más básicas. Cubre casi todas las herramientas de análisis con gran detalle, junto con ejemplos. Los principiantes aprenderán mucho, y cualquier inversor de cualquier nivel de experiencia debería tenerlo en su estantería como referencia y actualización.
Frank también incluye hojas de cálculo de Excel gratuitas que le permitirán ver cómo funcionan las fórmulas del libro.
Sin embargo, el punto fuerte (y débil) de este libro es su exhaustividad. Los principiantes pueden correr el riesgo de sentirse abrumados o intimidados por tantas fórmulas y métodos de análisis. Sí, las matemáticas son importantes para los inversores, pero también lo son la psicología, el impulso y la consistencia. El miedo al fracaso o la parálisis por el análisis pueden acabar con su sueño de inversión.
¿Nuestra recomendación? Recoja las pepitas de oro de este libro y aprende las fórmulas básicas esenciales. Luego, vuelva a este excelente recurso con el tiempo a medida que vaya creciendo.
Compraventa de casas
El libro sobre la compraventa de casas de J Scott
Nos gusta cómo funciona la mente del autor J Scott. Y sólo somos un poco parciales: Es copresentador del podcast de negocios BiggerPockets. Pero apostamos a que los flippers principiantes también lo adorarán: es sistemático, minucioso y comprende tanto el panorama general como los detalles. Eso es raro.
Este libro es una guía completa sobre el negocio de la compraventa de casas. J también se sumerge en los matices del análisis y la elección del mercado objetivo. Muchos principiantes pasan por alto este paso fundamental.
Utilice su visión para analizar su propio mercado en busca de posibles cambios, o cualquier mercado futuro en el que pueda aventurarse.
El libro sobre la estimación de los costes de rehabilitación de J Scott
Ahora que ya conoces los conceptos básicos, sumérgete en las finanzas de la inversión con este segundo libro excelente de J. Este libro también es sistemático y completo. Fluye bien y puedes tomar los conceptos y aplicarlos con éxito de inmediato.
Nos encanta la forma en que J Scott divide la rehabilitación de la casa en 25 componentes, lo que hace que la estimación del coste total de una operación sea mucho más precisa. Después de todo, la omisión de una o dos reparaciones puede suponer una gran diferencia en sus beneficios, por lo que el uso de un sistema como el de J es fundamental. ¿Por qué reinventar la rueda? J escribió el libro. Sólo tienes que copiarlo.
Alquiler de viviendas
Guía legal para el arrendador, por Marcia Stewart, Ralph Warner y Janet Portman
Este libro es un manual de referencia detallado específicamente para todas las cuestiones legales a las que se enfrentan los propietarios. Y es extremadamente completo: cubre todas las cuestiones legales habituales de los propietarios, como el rechazo de solicitantes, la gestión de los depósitos de seguridad y el desalojo de los inquilinos, además de otras cuestiones, como la responsabilidad potencial por los actos de su administrador de la propiedad y cómo manejar las solicitudes de subarriendo.
El libro viene con una biblioteca de formularios descargable. Sin embargo, complementa, no sustituye, a un gran abogado. Un recurso como éste es útil cuando se trabaja con un abogado; después de todo, se necesitan conocimientos básicos antes de poder hacer las preguntas adecuadas.
La propiedad en piloto automático por Mike Butler
Mike Butler es un tipo divertido, y también proporciona un montón de ideas y sistemas de gestión de propiedades y negocios. Hay muchos enfoques diferentes para la gestión de la propiedad, y sí, Mike tiene su propio estilo particular, orientado a las casas unifamiliares y a la autogestión sin intervención.
Puede que no decida adoptar cada uno de los métodos que sugiere, pero sigue siendo uno de los mejores libros por su mezcla de detalles prácticos, historias divertidas y sorprendentes, y estrategias de gran alcance para el éxito de las inversiones.
Construir su negocio
La semana laboral de 4 horas, de Tim Ferris
No es posible que quede nada por aprender para convertirse en un exitoso inversor inmobiliario. ¿Verdad? Sí, a estas alturas ya tiene todas las herramientas necesarias para invertir y empezar a disparar su patrimonio neto, pero todavía hay una cosa que debes aprender a hacer. Crear sistemas para su negocio de manera que pueda crecer y escalar sin que usted tenga que hacer manualmente todo el trabajo.
El libro de Tim Ferris La semana laboral de 4 horas ilustra perfectamente este concepto. Describe cómo crear un negocio de estilo de vida que puede funcionar con tan solo unas horas a la semana (de ahí el título).
¿Lo más importante? Defina sus objetivos, céntrese en las cosas más importantes y externalice el resto. Siguiendo su enfoque, crea un negocio inmobiliario escalable que escupe flujo de caja y crezca constantemente, incluso cuando no está trabajando.
