Aunque muchos inversores se fijan en el oro y el platino, no son los únicos metales preciosos que pueden generar beneficios.
La plata siempre ha sido popular entre los inversores por su demanda industrial, incluso con su volatilidad en el mercado.
La plata y el oro van de la mano cuando los inversores empiezan a dudar del valor de la moneda estadounidense.
Puedes comprar este metal precioso en forma de lingotes, monedas, rondas y otras formas si quieres mantener tu dinero seguro.
Pero, ¿sabías que tienes aún más opciones?
En este artículo, te mostraré cómo invertir en plata para que puedas decidir si es una buena opción para tu cartera.
¿Qué significa realmente invertir en plata?
Si bien la plata entra en la categoría de las materias primas, los metales preciosos se sitúan fuera de ese ámbito.
Esto significa que invertir en plata no es lo mismo que invertir en materias primas agrícolas, minerales o de otro tipo.
Cuando se invierte en plata, normalmente se compran lingotes de plata, ya sea para comerciar o para poseer la plata.
Las personas que compran plata no la consumen como cuando compran otras materias primas.
La plata oscila entre su doble clasificación como metal industrial y metal precioso.
Su oferta y demanda afectan a su estatus.
La plata, que es un metal comercial desde el año 6000 a.C., tiene mucho valor industrial, desde la joyería hasta las pilas.
Es posible que hayas oído que la plata es más segura que invertir en moneda fiduciaria.
Sin embargo, al igual que la moneda fiduciaria, el valor intrínseco de la plata depende de la demanda.
Si otros inversores no quieren comprar plata, entonces ya no tiene valor.
En ese caso, invertir en plata no es mejor que invertir en moneda fiduciaria, aunque mucha gente considera la plata y otros metales preciosos como un recurso en caso de que la moneda emitida por el gobierno pierda su valor.
La plata es más rara que otros metales industriales, lo que ayuda a mantener su valor.
Además, tiende a ir en dirección contraria a la del mercado de valores, lo que la convierte en una inversión atractiva.
Si invierte en acciones, invertir en plata puede significar tanto una diversificación como una red de seguridad si los precios de las acciones se desploman.
Este factor por sí solo puede hacer que sea una inversión que merezca la pena para muchos inversores.
¿Por qué debería invertir en plata?
Aunque mucha gente se inclina por los metales preciosos más caros a la hora de invertir, la plata puede ser una inversión sorprendentemente rentable.
En comparación con el oro, la plata tiene más volatilidad.
Aunque no alcance un valor intrínseco más alto que el del oro, puede superar al oro cuando se trata de aumentar su valor.
Según el analista sénior de metales preciosos Jeff Clark, cuando la plata alcanzó un máximo histórico, subió un 3.105%, en comparación con las ganancias del 2.328% del oro entre 1970 y 1980.
La volatilidad de la plata puede convertirla en una excelente inversión, ya que tiene el potencial de obtener mayores ganancias, especialmente en un mercado alcista.
Como hay más inversores que buscan el oro, el mercado más pequeño de la plata la hace ideal para inversiones más seguras sin perder su liquidez.
En gran parte, la plata ha seguido siendo una opción de inversión popular durante muchos años debido a sus usos industriales.
Los fabricantes han encontrado usos para la plata en una serie de productos, desde la electrónica hasta los paneles solares y los pendientes.
Incluso su teléfono móvil contiene pequeñas cantidades de plata.
Su versatilidad hace que la plata esté siempre en demanda.
Al invertir en un metal precioso e industrial con tantas aplicaciones, no se agotará su valor.
¿Cómo se compra la plata?
Puede comprar plata utilizando una variedad de métodos de inversión.
El que elija dependerá de sus preferencias y de cómo pretenda utilizar o vender la plata en el futuro.
La plata suele registrar mayores ganancias en épocas de incertidumbre en torno a la moneda fiduciaria.
Muchos inversores ven el comercio de la plata como un riesgo, por lo que mantienen sus inversiones más pequeñas de lo que harían con otros metales preciosos o materias primas.
Aun así, a la hora de invertir en plata, tienes muchas opciones, entre ellas:
- Acciones.
- Futuros sobre lingotes.
- Opciones.
- Fondos de inversión.
- ETFs y ETNs.
Cada tipo de inversión conlleva sus propios riesgos y beneficios específicos.
Algunos inversores optan por utilizar un método con el que ya están familiarizados.
Otros inversores creen que la compra de lingotes ofrece más seguridad en caso de que caiga el valor de la moneda fiduciaria.
Y otros simplemente quieren diversificar sus carteras.
Cómo comprar acciones de plata.
Puedes comprar acciones de plata directamente desde tu broker online, como harías con cualquier otra acción.
Por ejemplo, puede utilizar fácilmente Robinhood para comprar cualquier número de acciones de plata.
Ahora mismo, tienen una colección de más de 50 de ellas para elegir.
Y si has leído la reseña de Robinhood de Money Under 30, sabrás que las operaciones con acciones tienen cero comisiones y que es fácil hacer una orden.
De hecho, puedes introducir el símbolo de cualquiera de estas acciones de plata y en unos pocos toques, poseer una acción de plata para ti.
Las acciones de plata le ofrecen una forma de invertir sin tener que comprar y vender plata real.
A diferencia de la compra de lingotes, la compra de acciones de plata no tiene que ver con la materia prima en sí.
Cuando compra acciones de plata, invierte en una empresa que participa directamente en la industria de la plata.
Puede invertir en una empresa minera que produce y distribuye plata, o puede invertir en una joyería que la utiliza para producir pendientes, pulseras y otras joyas de plata.
Pero esas no son las únicas opciones.
Dado que la plata tiene tantos usos, tienes una gran variedad de formas de invertir con acciones, y muchos sectores entre los que elegir.
Aunque las acciones se alinean con el valor de mercado de la plata, también van más allá del valor del propio metal.
Por ello, la volatilidad de la plata puede ayudar o perjudicar su inversión.
Dado que la compra de acciones significa que usted está invirtiendo en una empresa y no en la materia prima en sí, el éxito de la empresa afecta a su inversión, quizás incluso más que el valor de mercado de la plata en un momento dado.
Eso significa que si la empresa tiene una escasez o se enfrenta a dificultades económicas, el valor de sus acciones puede caer, aunque el valor de mercado de la plata se haya mantenido estable.
Una de las ventajas de comprar acciones de plata es que evita parte de la volatilidad del mercado de la plata.
También puede obtener más beneficios si invierte en minas de plata pura.
En los últimos años, muchas minas se han diversificado en metales más generalizados.
Por lo tanto, invertir en plata a través de estas empresas le proporciona una participación menor, ya que la plata constituye una parte menor de sus negocios.
Si invierte en una mina de plata pura, tendrá más participación en la empresa y en la materia prima.
Independientemente de la cantidad que tenga en su cartera, la plata sigue siendo una muestra de diversificación en materias primas y metales.
Cómo comprar lingotes de plata.
A pesar de las muchas formas de invertir en plata, la compra de lingotes de plata sigue siendo una de las más populares hoy en día.
Es la forma más fácil y directa de invertir en plata.
Puede comprar lingotes de plata en tres formas principales:
- Monedas.
- Redondos.
- Barras.
Puedes comprar lingotes de plata a nivel local o en línea, aunque tendrás que tener cuidado con el lugar donde haces el pedido para asegurarte de que es legítimo.
Lugares como JM Bullion, APMEX y SD Bullion llevan tiempo funcionando y deberían tener buena reputación.
Las monedas de plata son uno de los tipos de lingotes más populares que puede comprar.
Como son pequeñas, es fácil comprarlas al por mayor y guardarlas en su casa si no quiere pagar para tenerlas en un almacén.
Las monedas tienen un 99,9% de plata pura.
Los gobiernos de todo el mundo producen monedas con diferentes diseños, lo que hace que muchas de ellas sean valiosas para los coleccionistas de monedas y no sólo por su contenido de plata.
Algunas de las monedas más populares son la American Silver Eagle, la Canadian Silver Maple Leaf, la Chinese Silver Panda y la British Silver Britannia.
Las monedas, los lingotes y los cartuchos siguen tanto los precios al contado como los precios de mercado de la plata.
El precio al contado se aplica al valor de la plata por onza troy.
Cuando decide vender sus lingotes de plata, suele fijarse en los precios al contado, ya que le indicarán el valor de su plata si decide venderla al contado.
Los precios al contado fluctúan en función de factores económicos y gubernamentales, e incluso de los precios de otros metales en comparación.
Por lo general, puede vender a los mismos lugares a los que compra en línea, pero una vez más, tenga cuidado con el lugar al que envía sus lingotes.
Los lingotes siguen siendo una de las formas más fáciles de invertir en metales preciosos e industriales.
Puede comprar la cantidad que desee y luego venderla cuando los precios suban.
A diferencia de las acciones, los futuros y otros tipos de inversiones, la compra de lingotes de plata requiere que usted considere el aspecto físico de su producto.
Por ello, usted es el único responsable de su inversión.
Dicho de forma más sencilla, esto significa que tiene que decidir cómo y dónde almacenar sus lingotes, así como la forma de asegurarlos.
Algunos inversores optan por guardar sus lingotes en sus casas, mientras que otros recurren a un almacén para su custodia.
Cómo comprar futuros sobre la plata.
Los contratos de futuros permiten a los inversores fijar un precio para la plata antes de que cambie el mercado.
Normalmente, los inversores independientes no se ocupan de los contratos de futuros, ya que suelen aplicarse a cantidades mayores de productos de plata.
E*TRADE, por ejemplo, le permite comprar y vender contratos de futuros por 1,50 dólares por contrato.
En resumen, buscará contratos de futuros, concretamente de plata, y comprará el contrato que se ajuste a su gusto y tolerancia al riesgo.
Recuerde que con los futuros, usted no tiene realmente el activo, sino el derecho a comprarlo o venderlo.
A continuación, le mostramos un resumen de los futuros sobre la plata disponibles en E*TRADE.
Observe que hay ciertos horarios de negociación y meses específicos del año en los que puede operar:
Los contratos de futuros funcionan bien para los inversores que saben que necesitarán una determinada cantidad de plata más adelante, pero no quieren comprarla todavía.
En estos casos, la empresa y el vendedor acordarán un precio específico cuando creen el contrato.
Sin embargo, cuando se compran futuros sobre la plata, se asume un riesgo diferente al que se asumiría con otras inversiones en plata. Los contratos de futuros tienen claros ganadores y perdedores.
Los contratos de futuros sobre la plata pueden beneficiar a los inversores, ya que la plata tiene más volatilidad que otros activos.
Nadie sabe si el precio del mercado subirá o bajará drásticamente de aquí a seis meses o un año, por lo que los contratos de futuros ofrecen una salvaguarda en caso de que los precios suban y usted se haya asegurado una tarifa más baja.
En el lado negativo, puede acabar pagando mucho más por acción de lo que desearía.
Déjenme darles un ejemplo:
Supongamos que usted, como fabricante, adquiere un contrato de futuros en el que se compromete a comprar 5.000 onzas de plata a 10 dólares por onza troy un año después de la fecha del acuerdo.
Si el precio de la plata en un año sube, usted ganará. En ese caso, usted obtendría el mejor trato.
Sin embargo, si el precio de la plata baja, la mina de plata ganará, porque te vendería la plata por un precio superior al del mercado actual.
Ahora bien, como inversor, sus futuros sobre la plata se comprarían directamente a través de su correduría, pero esto es sólo para darle una idea de cómo funciona.
El comercio de futuros sobre la plata le ofrece algunas opciones que no verá en otras inversiones, como las compras estandarizadas.
Los contratos de futuros completos, E-mini y Micro ofrecen cantidades estándar de plata para su inversión: Un contrato de futuros completo le ofrece 5.000 onzas troy.
Los contratos de futuros E-mini y Micro le piden que compre 2.500 y 1.000 onzas troy de plata, respectivamente.
Según Charles Schwab, estos contratos pueden ayudar a los nuevos inversores a exponerse a mercados más grandes como el S&P 500, el NASDAQ-100, el Dow Jones y el Russell 2000.
También tiene acceso a un mercado más seguro para comprar y vender.
Dado que no necesita tener plata física cuando realiza esta operación, puede fijar su precio hasta 60 meses en el futuro.
Los futuros de la plata también ofrecen un horario más amplio para operar, a diferencia de las acciones, que requieren estar más atentos a los precios del mercado.
Cómo comprar opciones sobre la plata.
Al igual que los contratos de futuros, el momento de comprar opciones sobre la plata está relacionado con la subida y la bajada del precio de mercado de la plata.
La diferencia estriba en la distancia a la que se quiere predecir el futuro.
Mientras que los contratos de futuros permiten fijar un precio con hasta cinco años de antelación, las opciones no fijan un precio, por lo que normalmente sólo se puede predecir el precio hasta una semana antes de que se produzca.
En EE.UU., puede operar con opciones sobre la plata a través de la Bolsa Mercantil de Chicago (CME). Las opciones son una forma de negociación extremadamente arriesgada, y la decisión de tomar esta vía debería depender de lo que puedas permitirte perder.
Cuando negocia con opciones, utiliza la plataforma de un corredor de bolsa para predecir si el precio de la plata subirá o bajará. Puede comprar plata con opciones de compra o de venta:
Las opciones de compra le permiten comprar plata a su precio de ejercicio durante un tiempo determinado antes de que la opción de compra expire.
Si cree que el precio del mercado va a subir, puede comprar una opción de compra para poder adquirir plata a un precio más bajo, aunque suba.
Si el precio sube, usted ganará. Se beneficiará de la diferencia entre su precio de ejercicio y el precio de mercado. Sin embargo, si el precio de mercado cae, perderá su prima.
Las opciones de venta le permiten vender su plata al precio de ejercicio hasta su vencimiento.
Sus ganancias o pérdidas son opuestas a las de las opciones de compra.
En este caso, si el precio de mercado sube por encima de su precio de ejercicio, perderá su prima.
Un precio de mercado más bajo significa que saldrá ganando.
Cuando opere con opciones, necesitará una cuenta de corretaje con margen para protegerse de las pérdidas.
Con este tipo de cuenta, si sufres pérdidas, seguirás teniendo un margen de fondos para cubrirlas y que no te afecten.
Puede elegir entre opciones a largo o a corto plazo, según sus preferencias.
Algunas personas prefieren los plazos de uno a cinco minutos de las opciones a corto plazo frente a los nueve meses de las opciones a largo plazo.
Por ejemplo, puede comprar opciones sobre la plata a través de E*TRADE. Las operaciones de opciones no tienen comisión y el precio de sus contratos de opciones es de sólo 0,50 dólares por contrato para las opciones sobre acciones e índices, lo cual es bastante barato.
Cómo comprar ETFs de plata.
Un fondo cotizado en bolsa (ETF) de plata funciona bien para los inversores que quieren expandirse en la plata y otros metales.
Se negocian en una bolsa de valores, aunque tienen más ventajas que las acciones por sí solas.
Con un ETF de plata, puede invertir en una cesta de activos.
Estos activos pueden incluir acciones, bonos, materias primas físicas y otros.
Aunque tenga varios activos con un ETF, no tiene que comprarlos y venderlos todos a la vez.
Puede venderlos por unidades, lo que le permite diversificar su cartera al instante y con el mínimo esfuerzo.
Los inversores estadounidenses tienen acceso a 11 ETF de plata.
Estos pueden proporcionar inversiones fiscalmente eficientes que aumentan sus ganancias globales, gracias a su baja rotación.
Cuando adquiere un ETF de plata, tiene una ventaja a la hora de intercambiar, y no sólo con la facilidad y la diversificación.
Los ETFs tienen más flexibilidad que la mayoría de los otros tipos de inversiones, ya que puedes operar en cualquier momento del día.
Los ETF también tienen más liquidez que muchas otras inversiones, aunque están diseñados para ser más a largo plazo que los fondos de inversión o las opciones.
Los ETFs también pueden ser una ventaja si quiere sumergirse en el agua con una inversión menor.
Si decide invertir en ETFs, debe conocer los ETFs apalancados.
Normalmente, querrá evitarlos o desconfiar de ellos.
Los ETFs apalancados trabajan para duplicar o triplicar su rendimiento diario.
Estos múltiplos pueden ayudarle a ganar más dinero.
Sin embargo, si el precio del mercado baja, también pierdes entre dos y tres veces más de lo que habrías perdido con un ETF normal.
Si está empezando a comprar ETFs de plata, evite los ETFs apalancados e inversos hasta que conozca mejor el mercado.
Presentan riesgos más importantes, y perder con ellos puede destruir sus rendimientos.
Tampoco funcionan bien para invertir a largo plazo.
Cómo comprar fondos de inversión y ETN de plata.
Aunque los ETFs funcionan de forma muy parecida a los fondos de inversión y a los pagarés cotizados, verá algunas diferencias bastante importantes entre ellos.
A diferencia de un ETF, un ETN no compra la propiedad de un activo.
En cambio, es un título de deuda no garantizado respaldado por un emisor, como un banco.
Su valor corresponde al índice, pero usted no es dueño de la plata en sí.
Al igual que los ETN, los fondos de inversión tampoco poseen plata física.
En su lugar, varios inversores reúnen su dinero en un fondo.
Un operador de fondos de materias primas gestiona esos fondos y toma decisiones de inversión en nombre de los inversores.
Los fondos de inversión, a diferencia de los ETF, suelen requerir una inversión mínima.
Mientras que se puede invertir en un ETF con tan solo 100 dólares, los fondos de inversión suelen requerir unos cuantos miles de dólares inicialmente.
Los fondos de inversión no cotizan en bolsa, como los ETF, y sólo cotizan una vez al día.
Esto difiere de las acciones y los ETF, en los que el precio fluctúa varias veces en un solo día de negociación.
De este modo, los fondos de inversión ofrecen potencialmente un menor riesgo.
Mientras que los ETFs se dirigen al juego a largo plazo, los fondos de inversión tienden a ofrecer una opción más segura a corto plazo.
Al tener la ventaja de un CPO, no tiene que vigilar el mercado tan de cerca.
Entonces, ¿es la plata una buena inversión?
La plata PUEDE ser una buena inversión SI se entiende el mercado.
Antes de lanzarse, considere si quiere estar continuamente vigilando el mercado y los precios al contado, esperando que suban o bajen.
También debería pensar en cómo invertir en plata antes de decidir si es una buena inversión para usted.
Muchos inversores optan por comprar lingotes de plata como una forma sencilla y segura de invertir.
Las inversiones en plata física han seguido creciendo en los últimos diez años, a pesar de la fluctuación y las caídas de las inversiones con futuros y otros activos de plata.
Los lingotes de plata también pueden servir de cobertura contra la inflación.
Además, si el mercado de valores cae, la plata ofrece una inversión alternativa que puede protegerle.
Sin embargo, la oferta también ha disminuido, lo que puede aumentar los precios del mercado, ya que nuevos inversores quieren comprar.
Y como la plata sube y baja con tanta frecuencia, es más fácil comprar y vender.
Incluso si el valor de mercado disminuye, es probable que vuelva a subir, por lo que normalmente se pueden minimizar las pérdidas o incluso obtener beneficios.
La plata tiene suficientes usos industriales que siempre tendrá demanda entre los fabricantes.
La Royal Society of Chemistry describe las diversas aplicaciones del metal, desde la fabricación de espejos a paneles solares o aleaciones dentales.
Resumen
Si acaba de sumergirse en el mercado de la plata, tiene muchas opciones para invertir.
La que más le convenga dependerá de cómo quiera diversificar y del motivo por el que quiera invertir.
No olvides utilizar recursos como E*TRADE y Robinhood para ayudarte a conseguir las mejores ofertas para tu plata.
Con un mercado volátil, considere sus opciones a largo y corto plazo.
Los fondos de inversión y los fondos cotizados pueden darle más estabilidad en el mercado, mientras que las acciones y las opciones funcionan bien para las operaciones más rápidas.
Invertir en lingotes puede darle aún más seguridad. Así pues, a la hora de invertir en plata, sólo usted puede decidir el método adecuado para usted.
