¿Busca una inversión que le ofrezca ingresos regulares?
Las acciones con altos dividendos pueden ser una buena opción.
Los valores con dividendos distribuyen una parte de los beneficios de la empresa a los inversores de forma periódica.
La mayoría de las acciones americanas de dividendos pagan a los inversores una cantidad fija cada trimestre, y las mejores aumentan sus pagos con el tiempo, por lo que los inversores pueden construir un flujo de efectivo similar a una anualidad.
Las empresas que pagan dividendos suelen estar bien establecidas, por lo que las acciones con dividendos pueden añadir cierta estabilidad a su cartera.
Esa es una de las razones por las que se incluyen en nuestra lista de inversiones de bajo riesgo.
¿Quiere ver valores con altos dividendos?
Acciones de dividendos frente a fondos de dividendos.
Hay dos formas principales de invertir en acciones de dividendos:
- A través de fondos de inversión que tienen acciones de dividendos
- Comprando acciones de dividendos individuales.
Los ETF de dividendos o los fondos indexados ofrecen a los inversores acceso a una selección de valores de dividendos dentro de una única inversión, lo que significa que con una sola operación puede poseer una cartera de valores de dividendos.
El fondo le pagará dividendos periódicamente, que podrá tomar como ingresos o reinvertir.
Los fondos de dividendos ofrecen la ventaja de la diversificación instantánea: si una de las acciones del fondo reduce o suspende sus dividendos, usted puede seguir contando con los ingresos de las demás.
Ya sea a través de acciones o fondos de dividendos, la reinversión de esos dividendos puede mejorar en gran medida la rentabilidad de su inversión; los dividendos suelen aumentar la rentabilidad de una acción o un fondo de dividendos en algunos puntos porcentuales.
Por ejemplo, históricamente, la rentabilidad anual total del S&P 500 ha sido, por término medio, unos dos puntos porcentuales superior a la variación anual del valor del índice.
Y esa diferencia puede ser realmente importante.
En general, una buena regla general es invertir la mayor parte de su cartera en fondos indexados, por las razones mencionadas.
Pero invertir en acciones individuales de dividendos directamente tiene ventajas.
Aunque requiere más trabajo por parte del inversor los inversores que eligen acciones de dividendos individuales son capaces de construir una cartera personalizada que puede ofrecer un rendimiento más alto que un fondo de dividendos.
Los gastos también pueden ser menores con las acciones de dividendos, ya que los ETF y los fondos indexados cobran una comisión anual, denominada ratio de gastos, a los inversores.
Los aristócratas del dividendo.
Los inversores que buscan dividendos pueden buscar acciones de alta rentabilidad como las que aparecen en esta página, pero hay otro factor a tener en cuenta en la inversión en dividendos: la consistencia, que es especialmente importante para los inversores en renta fija.
Y ahí es donde los Aristócratas del Dividendo realmente brillan.
El S&P 500 Dividend Aristocrats es un índice de mercado que incluye empresas seleccionadas del S&P 500.
Para ser incluidas, las empresas deben:
Han aumentado los dividendos cada año durante los últimos 25 años.
- Tener una capitalización bursátil ajustada a la flotación de al menos 3.000 millones de dólares.
- Tener un valor medio diario de negociación de al menos 5 millones de dólares.
La metodología del índice también exige que se incluya un mínimo de 40 empresas, y ningún sector puede representar más del 30% del peso del índice.
¿Qué significa esto para los inversores?
Los Aristócratas de los Dividendos son grandes empresas con pagos de dividendos fiables y alta liquidez, y el índice en su conjunto puede ofrecer más diversificación que los índices de dividendos de alto rendimiento.
Los inversores pueden optar por elegir determinados Dividend Aristocrats en los que invertir, o existen ETFs con criterios similares de fiabilidad.
También existe el índice S&P 500 High-Yield Dividend Aristocrats, que tiene criterios ligeramente diferentes.
Cómo invertir en acciones con dividendos.
Construir una cartera de acciones de dividendos individuales requiere tiempo y esfuerzo, pero para muchos inversores merece la pena.
He aquí cómo comprar una acción con dividendos:
- Encuentra una acción que pague dividendos.
Puede buscar acciones que pagan dividendos en muchos sitios financieros, así como en el sitio web de su corredor de bolsa.
También hemos incluido una lista de valores con altos dividendos a continuación.
- Evaluar las Acciones.
Para mirar bajo el capó de una acción de altos dividendos, comience por comparar la rentabilidad de los dividendos entre sus pares.
Si la rentabilidad de los dividendos de una empresa es muy superior a la de otras empresas similares, podría ser una señal de alarma.
Como mínimo, merece la pena investigar más sobre la empresa y la seguridad de los dividendos.
A continuación, fíjese en el ratio de reparto de las acciones, que le indica qué parte de los ingresos de la empresa se destina a dividendos.
Un ratio de reparto demasiado alto significa que la empresa destina un gran porcentaje de sus ingresos al pago de dividendos.
En algunos casos, los ratios de reparto de dividendos pueden superar el 100%, lo que significa que la empresa puede endeudarse para pagar dividendos.
- Decida la cantidad de acciones que desea comprar.
Necesita diversificación si compra acciones individuales, por lo que tendrá que determinar qué porcentaje de su cartera se destina a cada acción.
Por ejemplo, si compras 20 acciones, podrías poner el 5% de tu cartera en cada una de ellas.
Sin embargo, si la acción es más arriesgada, es posible que quiera comprar menos y destinar más dinero a opciones más seguras.
La consideración número 1 a la hora de comprar una acción con dividendos es la seguridad de su dividendo.
Los rendimientos de los dividendos superiores al 4% deben ser examinados cuidadosamente; los que superan el 10% se adentran firmemente en territorio de riesgo.
Entre otras cosas, una rentabilidad por dividendo demasiado alta puede indicar que el pago es insostenible, o que los inversores están vendiendo las acciones, lo que hace que baje el precio de las mismas y, en consecuencia, aumente la rentabilidad por dividendo.
