¿Busca una inversión que ofrezca un ingreso regular?
Las acciones de alto dividendo pueden ser una buena opción.
Las acciones de dividendos (stock dividends) distribuyen una parte de las ganancias de la empresa a los inversores de forma regular.
La mayoría de las acciones de dividendos pagan a los inversores una cantidad fija cada trimestre, y las más altas aumentan sus pagos con el tiempo, de modo que los inversores pueden construir un flujo de efectivo similar al de las rentas.
Las empresas que pagan dividendos tienden a estar bien establecidas, por lo que las acciones con dividendos pueden añadir cierta estabilidad a su cartera.
Esa es una de las razones por las que están incluidas en nuestra lista de inversiones de bajo riesgo.
Invertir para obtener ingresos: Acciones de dividendos frente a fondos de dividendos.
Hay dos formas principales de invertir en acciones de dividendos: A través de fondos mutuos -como los fondos indexados o los fondos cotizados en bolsa- que poseen acciones de dividendos, o mediante la compra de acciones de dividendos individuales.
Los ETFs de dividendos o los fondos de índices ofrecen a los inversores el acceso a una selección de acciones de dividendos dentro de una única inversión, lo que significa que con una sola transacción se puede ser propietario de una cartera de acciones de dividendos.
El fondo le pagará entonces regularmente dividendos que podrá tomar como ingresos o reinvertir.
Los fondos de dividendos ofrecen el beneficio de la diversificación instantánea: si una acción del fondo reduce o suspende su dividendo, aún puede confiar en los ingresos de los demás.
Ya sea mediante acciones o fondos de dividendos, la reinversión de esos dividendos puede aumentar en gran medida el rendimiento de la inversión; por lo general, los dividendos aumentan el rendimiento de una acción o un fondo de dividendos en unos pocos puntos porcentuales.
Por ejemplo, históricamente el rendimiento anual total (que incluye los dividendos) del S&P 500 ha sido, en promedio, alrededor de dos puntos porcentuales más alto que el cambio anual del valor del índice.
«Y esa diferencia puede realmente sumar.»
En general, una buena regla general es invertir la mayor parte de su cartera en fondos indexados, por las razones anteriores. Pero invertir en acciones de dividendos individuales tiene beneficios directos.
Aunque requiere más trabajo por parte del inversor -en forma de investigación de cada acción para asegurar que encaje en su cartera general- los inversores que eligen acciones de dividendos individuales son capaces de construir una cartera personalizada que puede ofrecer un mayor rendimiento que un fondo de dividendos.
Los gastos también pueden ser menores con las acciones de dividendo, ya que los fondos ETF y los fondos de índice cobran una cuota anual, llamada ratio de gastos, a los inversores.
Los Aristócratas del Dividendo.
Los inversores en busca de dividendos pueden buscar acciones de alto rendimiento de dividendos como las que se enumeran en esta página, pero hay otro factor a considerar en la inversión de dividendos: la consistencia, que es especialmente importante para los inversores de renta fija.
Y ahí es donde los Aristócratas del Dividendo realmente brillan.
El S&P 500 Dividendos Aristócratas es un índice de mercado que incluye compañías selectas del S&P 500. Para ser incluidos, las empresas deben:
- Han aumentado los dividendos cada año durante los últimos 25 años.
- Tienen un tope de mercado ajustado a la flotación de al menos 3.000 millones de dólares.
- Tienen un valor comercial diario promedio de al menos 5 millones de dólares.
La metodología del índice también requiere que se incluya un mínimo de 40 empresas, y ningún sector puede representar más del 30% del peso del índice.
¿Qué significa esto para los inversores?
Los Aristócratas de los Dividendos son grandes empresas con pagos de dividendos fiables y gran liquidez, y el índice en su conjunto puede ofrecer una mayor diversificación que los índices de dividendos de alto rendimiento.
Los inversores pueden optar por elegir Aristócratas de Dividendos específicos en los que invertir, o hay ETFs con criterios similares basados en la fiabilidad.
También está el índice de Aristócratas de Alto Rendimiento S&P 500, que tiene criterios ligeramente diferentes.
Cómo invertir en acciones de dividendos.
La creación de una cartera de acciones de dividendos individuales requiere tiempo y esfuerzo, pero para muchos inversores vale la pena. Aquí está cómo comprar una acción de dividendo:
- 1. Encuentra una acción que pague dividendos.
Puede buscar acciones que paguen dividendos en muchos sitios financieros, así como en el sitio web de su corredor de bolsa en línea. También hemos incluido una lista de acciones de alto dividendo a continuación.
- 2. Evaluar las Acciones.
Para mirar bajo el capó de una acción de alto dividendo, comience comparando los rendimientos de los dividendos entre sus pares.
Si la rentabilidad de los dividendos de una empresa es mucho más alta que la de empresas similares, podría ser una bandera roja.
Como mínimo, vale la pena investigar más sobre la empresa y la seguridad del dividendo.
Luego mira el ratio de pago de las acciones, que te dice qué parte de los ingresos de la compañía se destina a los dividendos.
Una tasa de pago demasiado alta -generalmente superior al 80%, aunque puede variar según la industria- significa que la empresa está destinando un gran porcentaje de sus ingresos al pago de dividendos.
En algunos casos, los índices de pago de dividendos pueden llegar al 100%, lo que significa que la empresa puede endeudarse para pagar los dividendos.
- 3. Decide cuántas acciones quieres comprar.
Es necesario diversificar si se compran acciones individuales, por lo que deberá determinar qué porcentaje de su cartera va a cada acción.
Por ejemplo, estás comprando 20 acciones, podrías poner el 5% de tu cartera en cada una. Sin embargo, si las acciones son más arriesgadas, puede que quieras comprar menos y destinar más dinero a opciones más seguras.
La consideración número uno en la compra de una acción de dividendo es la seguridad de su dividendo.
Los rendimientos de los dividendos por encima del 4% deben ser cuidadosamente examinados; los que superan el 10% se adentran con firmeza en un territorio de riesgo.
Entre otras cosas, una rentabilidad de dividendos demasiado alta puede indicar que el pago es insostenible, o que los inversores están vendiendo las acciones, haciendo bajar su precio y aumentando la rentabilidad de los dividendos como resultado.
